中银永利半年按期通达债券型证券投资基金
基金合同
基金经管东谈主： 中银基金经管有限公司
基金托管东谈主： 招商银行股份有限公司
二〇二四年八月
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
目 录
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
第一部分 媒介
一、签订本基金合同的目的、依据和原则
权益义务，范例基金运作。
法》”)、
《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、
《公开召募
证券投资基金运作经管办法》(以下简称“《运作办法》”)、
《证券投资基金销售管
理办法》(以下简称“《销售办法》”)、
《公开召募证券投资基金信息表现经管办法》
《公开召募通达式证券投资基金流动性风险经管
(以下简称“《信息表现办法》”)、
王法》（以下简称“《流动性风险经管王法》”）和其他关联法律法例。
益。
二、基金合同是王法基金合同当事东谈主之间权益义务关系的基本法律文献，其
他与基金联系的波及基金合同当事东谈主之间权益义务关系的任何文献或表述，如与
基金合同有突破，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合
同偏激他关联王法享有权益、承担义务。
基金合同确当事东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主。基金投
资东谈主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和本基金合同确当事
东谈主，其捏有基金份额的行径自身即标明其对基金合同的承认和接受。
三、中银永利半年按期通达债券型证券投资基金由基金经管东谈主依照《基金法》、
基金合同偏激他关联王法召募，并经中国证券监督经管委员会(以下简称“中国
证监会”)注册。
中国证监会对本基金召募肯求的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市
场远景作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金经管东谈主依照恪尽责守、诚恳信用、严慎奋发的原则经管和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
当本基金捏有特定财富且存在或潜在大额赎回肯求时，基金经管东谈主履行相应
智商后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。侧袋
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机制实施时间，基金经管东谈主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的申
购赎回。请基金份额捏有东谈主仔细阅读联系内容并关爱本基金启用侧袋机制时的特
定风险。
四、投资者应当厚爱阅读基金合同、基金招募说明书、基金居品而已纲领等
信息表现文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风
险。基金经管东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外表现波及本基金的信息，其内容
波及界定基金合同当事东谈主之间权益义务关系的，如与基金合同有突破，以基金合
同为准。
五、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时有用的
法律法例的强制性王法不一致，应当以届时有用的法律法例的王法为准。
六、本基金合同约定的基金居品而已纲领编制、表现与更新要求，自《信息
表现办法》实施之日起一年后运行履行。
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第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
金基金合同》及对本基金合同的任何有用纠正和补充
按期通达债券型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用纠正和补充
书》偏激更新
金份额发售公告》
金居品而已纲领》偏激更新
司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、讲演等
会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会
第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二
届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会关
于修改等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的纠正
《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正
《信息表现办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日
实施的《公开召募证券投资基金信息表现经管办法》及颁布机关对其频频作念出的
纠正
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的《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正
《流动性风险经管王法》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10
月 1 日起实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险经管王法》及颁布机
关对其频频作念出的纠正
会
务的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主
正当登记并存续或经关联政府部门批准修复并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会
团体或其他组织
办法》及联系法律法例王法不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称
东谈主
办理基金份额的申购、赎回、转机、转托管及按期定额投资等业务
会王法的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金经管东谈主签订了基金销售劳动
代理条约，代为办理基金销售业务的机构
投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结
算、代理披发红利、建立并因循基金份额捏有东谈主名册和办理非来往过户等
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限公司或接受中银基金经管有限公司录用代为办理登记业务的机构
经管的基金份额余额偏激变动情况的账户
构办理认购、申购、赎回、转机、转托管及按期定额投资等业务引起的基金份额
变动及结余情况的账户
基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面证据的
日历
产清理结束，清理后果报中国证监会备案并赐与公告的日历
不得跳跃 3 个月
按期通达的运作模式
之日）或自每一通达期收尾之日次日起（包括该日）6 个月的时间。本基金的首
个紧闭期为自基金合同见效之日起（包括基金合同见效之日）6 个月的时间，如
果紧闭期到期日的次日为非责任日的，紧闭期相应顺延。首个紧闭期收尾之后第
一个责任日起（包括该日）插足首个通达期，第二个紧闭期为首个通达期收尾之
日次日起（包括该日）6 个月的时间，依此类推。本基金紧闭期内不办理申购与
赎回业务，也不上市来往
间不错办理申购与赎回业务。本基金每个通达期不少于 5 个责任日，而况最长不
跳跃 20 个责任日，通达期的具体时辰以基金经管东谈主届时公告为准，且基金经管
东谈主最迟应于通达期前 2 日进行公告
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通达日
《业务王法》：指《中银基金经管有限公司证券投资基金注册登记业务规
则》，是范例基金经管东谈主所经管的通达式证券投资基金登记方面的业务王法，由
基金经管东谈主和投资东谈主共同征服
请购买基金份额的行径
请购买基金份额的行径
定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径
额净值的方式，将基金调节投资组合的阛阓冲击成安分拨给现实申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益
不受毁伤并得到公谈对待
告王法的条件，肯求将其捏有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额转机为基
金经管东谈主经管的其他基金基金份额的行径
捏基金份额销售机构的操作
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式
上基金转机中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转机中转入申
请份额总额后的余额)跳跃上一责任日基金总份额的 20%
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行进款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简
申购款偏激他财富的价值总和
值和基金份额净值的过程
以合理价钱赐与变现的财富，包括但不限于到期日在 10 个往翌日以上的逆回购
与银行按期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、通顺受
限的新股及非公开拓行股票、财富支捏证券、因刊行东谈主债务背约无法进行转让或
来往的债券等
账户进行处置清理，目的在于有用阻隔并化解风险，确保投资者得到公谈对待，
属于流动性风险经管器用。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
致公允价值存在要紧不确信性的财富；（二）按摊余成本计量且计提财富减值准
备仍导致财富价值存在要紧不确信性的财富；（三）其他财富价值存在要紧不确
定性的财富
互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表现
网站）等媒介
事件
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第三部分 基金的基本情况
一、基金称呼
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金
二、基金的类别
债券型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型、按期通达式
本基金以按期通达方式运作，即领受紧闭运作和通达运作瓜代轮回的方式。
本基金的紧闭期为自基金合同见效之日起（包括基金合同见效之日）或自每一开
放期收尾之日次日起（包括该日）6 个月的时间。本基金的首个紧闭期为自基金
合同见效之日起（包括基金合同见效之日）6 个月的时间，淌若紧闭期到期日的
次日为非责任日的，紧闭期相应顺延。首个紧闭期收尾之后第一个责任日起插足
首个通达期，第二个紧闭期为首个通达期收尾之日次日起（包括该日）6 个月的
时间，淌若紧闭期到期日的次日为非责任日的，紧闭期相应顺延，依此类推。本
基金紧闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市来往。
本基金自每个紧闭期收尾之后第一个责任日起插足通达期，时间不错办理申
购与赎回业务。本基金每个通达期不少于 5 个责任日，而况最长不跳跃 20 个工
作日，通达期的具体时辰以基金经管东谈主届时公告为准，且基金经管东谈主最迟应于开
放期前 2 日进行公告。
四、基金的投资主见
本基金在追求基金财富恒久安靖升值的基础上，力求为基金份额捏有东谈主创造
杰出事迹比拟基准的踏实收益。
五、基金的最低召募份额总额
本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。
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六、基金份额发售面值和认购用度
本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。
本基金认购费率按招募说明书的王法履行。
七、基金存续期限
不按期
八、基金份额类别
根据基金销售情况，基金经管东谈主可在不毁伤已有基金份额捏有东谈主权益的情况
下，经与基金托管东谈主协商，在履行顺应智商后加多新的基金份额类别、或者调节
现存基金份额类别的费率水平、收费方式或者罢手现存基金份额类别的销售等，
调节实施前基金经管东谈主需实时公告并报中国证监会备案。
投资者可自行遴荐认购或申购基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间
不得彼此转机。
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第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时辰、发售方式、发售对象
自基金份额发售之日起最长不得跳跃 3 个月，具体发售时辰见基金份额发售
公告。
通过各销售机构的基金销售网点公开拓售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金经管东谈主届时发布的调节销售机构的联系公告。
顺应法律法例王法的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资东谈主。
二、基金份额的认购
本基金的认购费率由基金经管东谈主决定，并在招募说明书中列示。基金认购费
用不列入基金财产。
有用认购款项在召募时间产生的利息将折算为基金份额归基金份额捏有东谈主
通盘，其中利息转份额以登记机构的纪录为准。
基金认购份额具体的猜度方法在招募说明书中列示。
认购份额的猜度保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由
此时弊产生的收益或损失由基金财产承担。
基金销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定到手，而仅代表销售机
构照实给与到认购肯求。认购的证据以登记机构的证据后果为准。对于认购肯求
及认购份额的证据情况，投资东谈主应实时查询并妥善欺骗正当权益。
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三、基金份额认购金额的限制
体限制请参看招募说明书或联系公告。
体限制和处理方法请参看招募说明书或联系公告。
独猜度，已受理的认购肯求不允许废弃。
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第五部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿
份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，
基金经管东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内聘
请法定验资机构验资，自收到验资论说之日起 10 日内，向中国证监会办理基金
备案手续。
基金召募达到基金备案条件的，自基金经管东谈主持理结束基金备案手续并取
得中国证监会书面证据之日起，《基金合同》见效；不然《基金合同》不见效。
基金经管东谈主在收到中国证监会证据文献的次日对《基金合同》见效事宜赐与公
告。基金经管东谈主应将基金召募时间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径
收尾前，任何东谈主不得动用。
二、基金合同不行见效时召募资金的处理方式
淌若召募期限届满，未餍足基金备案条件，基金经管东谈主应当承担下列职守：
期活期进款利息；
基金经管东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和财富限制
《基金合同》见效后，聚合 20 个责任日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200
东谈主或者基金财富净值低于五千万元情形的，基金经管东谈主应当在按期论说中赐与披
露；聚合 60 个责任日出现前述情形的，基金经管东谈主应当在 10 个责任日内向中国
证监会论说并冷漠方置有诡计，如捏续运作、转机运作方式、与其他基金合并或者
休止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会。法律法例或监管机构
另有王法时，从其王法。
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第六部分 基金的紧闭期和通达期
一、基金的紧闭期
本基金的紧闭期为自基金合同见效之日起（包括基金合同见效之日）或自每
一通达期收尾之日次日起（包括该日）6 个月的时间，淌若紧闭期到期日的次日
为非责任日的，紧闭期相应顺延。本基金的首个紧闭期为自基金合同见效之日起
（包括基金合同见效之日）6 个月的时间。首个紧闭期收尾之后第一个责任日起
插足首个通达期，第二个紧闭期为首个通达期收尾之日次日起（包括该日）6 个
月的时间，依此类推。本基金紧闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市来往。
二、基金的通达期
本基金自每个紧闭期收尾之后第一个责任日起插足通达期，时间不错办理申
购与赎回业务。本基金每个通达期不少于 5 个责任日，而况最长不跳跃 20 个工
作日，通达期的具体时辰以基金经管东谈主届时公告为准，且基金经管东谈主最迟应于开
放期前 2 日进行公告。
三、紧闭期与通达期示例
举例，本基金的《基金合同》于 2016 年 3 月 4 日见效，则本基金的第一个
紧闭期为《基金合同》见效之日起 6 个月的时间，即 2016 年 3 月 4 日至 2016 年
作日为 2016 年 9 月 5 日，首个通达期为自 2016 年 9 月 5 日至 2016 年 9 月 14
日；第二个紧闭期为首个通达期收尾之日次日起（包括该日）6 个月的时间，即
又如， 本基金的《基金合同》于 2016 年 12 月 2 日见效，则本基金的第一
个紧闭期为《基金合同》见效之日起 6 个月的时间，即 2016 年 12 月 2 日至 2017
年 6 月 1 日，首个紧闭期收尾之后第一个责任日为 2017 年 6 月 2 日，假定第一
个通达期时辰为 5 个责任日，首个通达期为 2017 年 6 月 2 日至 2017 年 6 月 8
日；第二个紧闭期为首个通达期收尾之日次日起（包括该日）6 个月的时间，即
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第七部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回景色
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金经管东谈主
在招募说明书或其他联系公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业景色或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的通达日实时辰
本基金办理基金份额的申购和赎回的通达日为通达期内的每个责任日，具体
办理时辰为上海证券来往所、深圳证券来往所的平常往翌日的来往时辰，但基金
经管东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或本基金合同的王法公告暂停申购、赎
回时除外。紧闭期内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市来往。
基金合同见效后，若出现新的证券来往阛阓、证券来往所来往时辰变更或其
他特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述通达日及通达时辰进行相应的调节，但
应在实施日前依照《信息表现办法》的关联王法在指定媒介上公告。
除法律法例或基金合同另有约定外，自首个紧闭期收尾之后第一个责任日起，
本基金插足首个通达期，运行办理申购和赎回等业务。本基金每个紧闭期收尾之
后第一个责任日起插足下一个通达期。
在确信申购运行与赎回运行时辰后，基金经管东谈主应在申购、赎回通达日前依
照《信息表现办法》的关联王法在指定媒介上公告申购与赎回的运行时辰。
基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、
赎回或者转机。在通达期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰冷漠申购、
赎回或转机肯求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为该通达期
内下一通达日基金份额申购、赎回的价钱；但若投资东谈主在通达期临了一日业务办
理时辰收尾之后冷漠申购、赎回或者转机肯求的，视为无效肯求。通达期以及开
放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金经管东谈主届时发布的相
关公告。
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三、申购与赎回的原则
“未知价”原则，即申购、赎回价钱以肯求当日收市后猜度的基金份额净
值为基准进行猜度；
限定赎回；
用舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则和操作范例须遵命相
关法律法例以及监管部门、自律王法的王法。
基金经管东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调节。基金经管东谈主
必须在新王法运行实施前依照《信息表现办法》的关联王法在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的智商
投资东谈主必须根据销售机构王法的智商，在通达日的具体业务办理时辰内冷漠
申购或赎回的肯求。
投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申
购成立；登记机构证据基金份额时，申购见效。
基金份额捏有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。
基金份额捏有东谈主赎回肯求到手后，基金经管东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎
回款项。在发生多数赎回时，款项的支付办法参照本基金合同关联条件处理。
基金经管东谈主应以来往时辰收尾前受理有用申购和赎回肯求确本日动作申购
或赎回肯求日(T 日)，在平常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来往的有
效性进行证据。T 日提交的有用肯求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销
售网点柜台或以销售机构王法的其他方式查询肯求的证据情况。若申购不到手，
则申购款项退还给投资东谈主。
销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定到手，而仅代表销售机
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构照实给与到肯求。申购、赎回的证据以登记机构的证据后果为准。对于肯求的
证据情况，投资者应实时查询。
在法律法例允许的界限内，登记机构可根据《业务王法》，在不影响基金份
额捏有东谈主利益的前提下，对上述业务办理时辰进行调节，基金经管东谈主将于运行实
施前按照关联王法赐与公告。
五、申购和赎回的数目限制
回的最低份额，具体王法请参见招募说明书或联系公告。
体王法请参见招募说明书或联系公告。
参见招募说明书或联系公告。
基金经管东谈主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒却大额申购、暂停基金申购等步履，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。
具体请参见联系王法。
份额的数目限制。基金经管东谈主必须在调节实施前依照《信息表现办法》的关联规
定在指定媒介上公告。
六、申购和赎回的价钱、用度偏激用途
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同见效后，在紧闭期内，基
金经管东谈主应当至少每周在指定网站表现一次基金份额净值和基金份额累计净值。
在基金通达期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个通达日的次日，通过指定网站、
基金销售机构网站或者营业网点，表现通达日的基金份额净值和基金份额累计净
值遇特殊情况，经中国证监会同意，不错顺应延伸猜度或公告。
明书。本基金的申购费率由基金经管东谈主决定，并在招募说明书及基金居品而已概
要中列示。申购的有用份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有用份额单
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位为份，上述猜度后果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收
益或损失由基金财产承担。
本基金的赎回费率由基金经管东谈主决定，并在招募说明书中列示。赎回金额为按实
际证据的有用赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元
为元。上述猜度后果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益
或损失由基金财产承担。
回基金份额时收取。赎回用度应当根据联系法律王法按照比例归入基金财富，其
余用于支付登记费和其他必要的手续费。其中对于捏续捏有期少于 7 日的投资者
收取不低于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。
体的猜度方法和收费方式由基金经管东谈主根据基金合同的王法确信，并在招募说明
书中列示。基金经管东谈主不错在基金合同约定的界限内调节费率或收费方式，并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表现办法》的关联王法在指定媒
介上公告。
场情况制定基金促销有诡计，包括但不限于针对投资东谈主按期或不按期地开展基金促
销行动。在基金促销行动时间，基金经管东谈主不错对基金销售用度实行一定的优惠。
用舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则和操作范例须遵命相
关法律法例以及监管部门、自律王法的王法。
七、拒却或暂停申购的情形
在通达期内发生下列情况时，基金经管东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购申
请：
投资东谈主的申购肯求；当特定财富占前一估值日基金财富净值 50%以上的，经与基
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金托管东谈主协商确信以后，基金经管东谈主应当暂停接受基金投资东谈主的申购肯求。
基金财富净值。
能对基金事迹产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。
份额的比例达到或者跳跃 50%，或者变相避开 50%聚会度的情形时。
资东谈主单日或单笔申购金额上限的。
发生上述第 1、2、3、5、8 项之一的情形且基金经管东谈主决定暂停申购时，基
金经管东谈主应当根据关联王法在指定媒介上刊登暂停申购公告。淌若投资东谈主的申购
肯求被通盘或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情
况废除时，基金经管东谈主应实时规复申购业务的办理，且通达期按暂停申购的时间
相应顺延。
八、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形
在通达期内发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或延
缓支付赎回款项：
投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款项；当特定财富占前一估值日基金财富净值
暂停接受基金投资东谈主的赎回肯求。
基金财富净值。
受投资东谈主的赎回肯求。
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发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受赎回肯求或降速支付赎回款
项时，基金经管东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回肯求，基金经管东谈主
应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总
量的比例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。基金份额捏有东谈主在肯求赎
回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分赐与废弃。在暂停赎回的情况废除时，
基金经管东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告，且通达期按暂停赎回的时间相应
顺延。
九、多数赎回的情形及处理方式
若本基金通达期内单个通达日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额
加上基金转机中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转机中转入
肯求份额总额后的余额)跳跃前一责任日的基金总份额的 20%，即觉得是发生了
多数赎回。
当基金出现多数赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的财富组合现象决定
全额赎回、降速支付赎回款项或部分缓期赎回。
（1）全额赎回：当基金经管东谈主觉得有智力支付投资东谈主的通盘赎回肯求时，
按平常赎回智商履行。
（2）部分缓期赎回：基金经管东谈主对顺应法律法例及基金合同约定的赎回申
请应于当日通盘赐与接受和证据。但对于已接受的赎回肯求，当基金经管东谈主觉得
支付投资东谈主的赎回肯求有繁难或觉得因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变
现可能会对基金财富净值形成较大波动时，基金经管东谈主支吾当日通盘赎回肯求进
行证据，当日按比例办理支付的赎回款项不得低于通盘赎回款项的 20%，其余赎
回肯求不错降速支付赎回款项，但降速支付的期限最长不跳跃 20 个责任日。延
缓支付的赎回肯求以赎回肯求当日的基金份额净值为基础猜度赎回金额。
（3）在通达期内，当基金出现多数赎回时，在单个基金份额捏有东谈主赎回申
请跳跃前一估值日基金总份额 20%的情形下，基金经管东谈主觉得支付该基金份额
捏有东谈主的通盘赎回肯求有繁难或者因支付该基金份额捏有东谈主的通盘赎回肯求而
进行的财产变现可能会对基金财富净值形成较大波动时，在当日接受该基金份额
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
捏有东谈主的通盘赎回的比例不低于前一估值日基金总份额 20%的前提下，对其余
赎回肯求不错缓期办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴荐
缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的，缓期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求
一并处理，无优先权并以下一通达日的基金份额净值为基础猜度赎回金额，以此
类推。 如缓期办理期限跳跃通达期的，通达期相应延长，延长的通达期内不办
理申购，亦不接受新的赎回肯求，即基金经管东谈主仅为原通达期内因提交赎回肯求
跳跃基金总份额 20%以上而被缓期办理赎回的单个基金份额捏有东谈主持理赎回业
务。遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被废弃。
当发生上述多数赎回并降速支付赎回款项或缓期办理赎回时，基金经管东谈主应
当通过邮寄、传真或者招募说明书王法的其他方式在 3 个往翌日内讲演基金份额
捏有东谈主，说明关联处理方法，并在两日内在指定媒介上刊登公告。
十、暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告
介上刊登暂停公告。
刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的基金份额净值。
基金经管东谈主应根据《信息表现办法》的王法在指定媒介上刊登基金再行通达申购
或赎回公告，并公告最近 1 个通达日的基金份额净值。
十一、基金转机
基金经管东谈主不错根据联系法律法例以及本基金合同的王法决定开办本基金
与基金经管东谈主经管的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收取一定的转机费，
联系王法由基金经管东谈主届时根据联系法律法例及本基金合同的王法制定并公告，
并提前示知基金托管东谈主与联系机构。
十二、基金的非来往过户
基金的非来往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情形
而产生的非来往过户以及登记机构招供、顺应法律法例的其它非来往过户。无论
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在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资
东谈主。
秉承是指基金份额捏有东谈主升天，其捏有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；
捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社
会团体；司法强制履行是指司法机构依据见效司法文牍将基金份额捏有东谈主捏有的
基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来往过户必须提供基
金登记机构要求提供的联系而已，对于顺应条件的非来往过户肯求按基金登记机
构的王法办理，并按基金登记机构王法的程序收费。
十三、基金的转托管
基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构不错按照王法的程序收取转托管费。
十四、按期定额投资有诡计
基金经管东谈主不错为投资东谈主持理按期定额投资有诡计，具体王法由基金经管东谈主另
行王法。投资东谈主在办理按期定额投资有诡计时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金经管东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所王法的按期定
额投资有诡计最低申购金额。
十五、基金份额的冻结息争冻
基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构招供、顺应法律法例的其他情况下的冻结与解冻。
十六、基金份额的转让
在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额捏有东谈主通
过中国证监会招供的来往景色或者来往方式进行份额转让的肯求并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，
基金份额捏有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。
十七、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或联系公
告。
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第八部分 基金合同当事东谈主及权益义务
一、基金经管东谈主
（一） 基金经管东谈主简况
称呼：中银基金经管有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
法定代表东谈主：章砚
修复日历：2004 年 8 月 12 日
批准修复机关及批准修复文号：中国证监会 证监基金字[2004] 93 号
组织花样：有限职守公司
注册成本：东谈主民币壹亿元
存续期限：捏续计划
磋商电话：（021）38834999
（二） 基金经管东谈主的权益与义务
但不限于：
（1）照章召募资金；
（2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用
并经管基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例王法或中国证监会批
准的其他用度；
（4）销售基金份额；
（5）按照王法召集基金份额捏有东谈主大会；
（6）依据《基金合同》及关联法律王法监督基金托管东谈主，如觉得基金托管
东谈主违背了《基金合同》及国度关联法律王法，应申诉中国证监会和其他监管部门，
并采选必要步履保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；
（8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行径进行监督和处
理；
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（9）担任或录用其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获取《基金合同》王法的用度；
（10）依据《基金合同》及关联法律王法决定基金收益的分拨有诡计；
（11）在《基金合同》约定的界限内，拒却或暂停受理申购与赎回或转机申
请；
（12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗鼓励与债权东谈主权益，为
基金的利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权益；
（13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；
（14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益欺骗诉讼权益或者
实施其他法律行径；
（15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为
基金提供劳动的外部机构；
（16）在顺应关联法律、法例的前提下，制订和调节关联基金认购、申购、
赎回、转机和非来往过户等的业务王法；
（17）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权益。
但不限于：
（1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》见效之日起，以诚恳信用、严慎奋发的原则经管和运
用基金财产；
（4）配备糟践的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化
的计划方式经管和运作基金财产；
（5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，
保证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产彼此零丁，对所经管的不同基金分裂
经管，分裂记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联王法外，不得利用基金财
产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产；
（7）照章接受基金托管东谈主的监督；
（8）采选顺应合理的步履使猜度基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的
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方法顺应《基金合同》等法律文献的王法，按关联王法猜度并公告基金净值信息，
确信基金份额申购、赎回的价钱；
（9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说；
（10）编制季度论说、中期论说和年度论说；
（11）严格按照《基金法》、
《基金合同》偏激他关联王法，履行信息表现及
论说义务；
（12）保守基金交易奥密，不显露基金投资有诡计、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》偏激他关联王法另有王法外，在基金信息公开表现前应予守密，不
向他东谈主显露；
（13）按《基金合同》的约定确信基金收益分拨有诡计，实时向基金份额捏有
东谈主分拨基金收益；
（14）按王法受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、
《基金合同》偏激他关联王法召集基金份额捏有东谈主大
会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；
（16）按王法保存基金财产经管业务行动的管帐账册、报表、纪录和其他相
关而已 15 年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或而已在王法时辰发出，而况
保证投资者好像按照《基金合同》王法的时辰和方式，随时查阅到与基金关联的
公开而已，并在支付合理成本的条件下得到关联而已的复印件；
（18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的因循、清理、估价、
变现和分拨；
（19）面对驱散、照章被废弃或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会
并讲演基金托管东谈主；
（20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东谈主正当
权益时，应当承担补偿职守，其补偿职守不因其退任而罢黜；
（21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》王法履行我方的义务，基
金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额捏有
东谈主利益向基金托管东谈主追偿；
（22）当基金经管东谈主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理关联基
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
金事务的行径承担职守；
（23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益欺骗诉讼权益或实施其
他法律行径；
（24）基金经管东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行
见效，基金经管东谈主承担通盘召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利
息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；
（25）履行见效的基金份额捏有东谈主大会的决议；
（26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；
（27）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金托管东谈主
（一） 基金托管东谈主简况
称呼：招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦
法定代表东谈主：缪建民
成赶快间：1987 年 4 月 8 日
批准修复机关和批准修复文号：中国银监会银监复[2004]108 号
组织花样：股份有限公司
注册成本：东谈主民币 252.20 亿元
存续时间：捏续计划
基金托管资历批文及文号：证监基金字[2002]83 号
（二） 基金托管东谈主的权益与义务
但不限于：
（1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的王法安全
因循基金财产；
（2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例王法或监管部门批
准的其他用度；
（3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违背《基
金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
情形，应申诉中国证监会，并采选必要步履保护基金投资者的利益；
（4）根据联系阛阓王法，为基金开设证券、期货账户等投资所需账户，为
基金办理证券、期货来往资金清理；
（5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；
（6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；
（7）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权益。
但不限于：
（1）以诚恳信用、奋发尽责的原则捏有并安全因循基金财产；
（2）修复专门的基金托管部门，具有顺应要求的营业景色，配备糟践的、
及格的老练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜；
（3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的
基金财产彼此零丁；对所托管的不同的基金分裂诞生账户，零丁核算，分账经管，
保证不同基金之间在账户诞生、资金划拨、账册纪录等方面彼此零丁；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管条约》偏激他关联王法外，不
得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主托管基金财产；
（5）因循由基金经管东谈主代表基金签订的与基金关联的要紧合同及关联凭证；
（6）按王法开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账
户，按照《基金合同》及《托管条约》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，及
时办理清理、交割事宜；
（7）保守基金交易奥密，除《基金法》、《基金合同》、《托管条约》偏激他
关联王法另有王法外，在基金信息公开表现前赐与守密，不得向他东谈主显露，向审
计、法律等外部专科护士人提供的除外；
（8）复核、审查基金经管东谈主猜度的基金财富净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价钱；
（9）办理与基金托管业务行动关联的信息表现事项；
（10）对基金财务管帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具主意，说
明基金经管东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管条约》的
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
王法进行；淌若基金经管东谈主有未履行《基金合同》及《托管条约》王法的行径，
还应当说明基金托管东谈主是否采选了顺应的步履；
（11）保存基金托管业务行动的纪录、账册、报表和其他联系而已 15 年以
上；
（12）从基金经管东谈主或其录用的登记机构处给与并保存基金份额捏有东谈主名册；
（13）按王法制作联系账册并与基金经管东谈主查对；
（14）依据基金经管东谈主的指示或关联王法向基金份额捏有东谈主支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、
《基金合同》偏激他关联王法，召集基金份额捏有东谈主
大会或配合基金经管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；
（16）按照法律法例和《基金合同》及《托管条约》的王法监督基金经管东谈主
的投资运作；
（17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的因循、清理、估价、变现和
分拨；
（18）面对驱散、照章被废弃或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会
和银行监管机构，并讲演基金经管东谈主；
（19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，答允担补偿职守，其补偿
职守不因其退任而罢黜；
（20）按王法监督基金经管东谈主按法律法例和《基金合同》王法履行我方的义
务，基金经管东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主
利益向基金经管东谈主追偿；
（21）履行见效的基金份额捏有东谈主大会的决议；
（22）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。
三、基金份额捏有东谈主
基金投资者捏有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和《基
金合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东谈主动作《基
金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。
除法律法例另有王法或基金合同另有约定外，并吞类别每份基金份额具有同
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等的正当权益。
包括但不限于：
（1）共享基金财产收益；
（2）参与分拨清理后的剩余基金财产；
（3）根据基金合同的约定，照章肯求赎回或转让其捏有的基金份额；
（4）按照王法要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会
审议事项欺骗表决权；
（6）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金劳动机构毁伤其正当权益的行径依
法拿告状讼或仲裁；
（7）查阅或者复制公开表现的基金信息而已；
（8）监督基金经管东谈主的投资运作；
（9）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权益。
包括但不限于：
（1）厚爱阅读并征服《基金合同》、招募说明书等信息表现文献；
（2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资
价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关爱基金信息表现，实时欺骗权益和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所王法的用度；
（5）在其捏有的基金份额界限内，承担基金吃亏或者《基金合同》休止的
有限职守；
（6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；
（7）履行见效的基金份额捏有东谈主大会的决议；
（8）返还在基金来往过程中因任何原因获取的欠妥得利；
（9）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
第九部分 基金份额捏有东谈主大会
基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代
表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有王法或基金合同另
有约定外，基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。
本基金份额捏有东谈主大会暂不修复日常机构。在本基金存续期内，基金份额捏
有东谈主大会不错修复日常机构，日常机构的修复与运作应当根据联系法律法例和中
国证监会的王法进行。
一、召开事由
（1）休止《基金合同》，本《基金合同》另有约定的除外；
（2）更换基金经管东谈主；
（3）更换基金托管东谈主；
（4）转机基金运作方式；
（5）提高基金经管东谈主、基金托管东谈主的薪金程序或销售劳动费；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资主见、界限或策略；
（9）变更基金份额捏有东谈主大会智商；
（10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；
（11）单独或猜度捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额捏有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额猜度，下同）就并吞事项书面
要求召开基金份额捏有东谈主大会；
（12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生要紧影响的其他事项；
（13）法律法例、《基金合同》或中国证监会王法的其他应当召开基金份额
捏有东谈主大会的事项。
无内容性不利影响的情况下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，
不需召开基金份额捏有东谈主大会：
（1）法律法例要求加多的基金用度的收取；
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
（2）在法律法例和《基金合同》王法的界限内调节本基金的申购费率、调
低赎回费率或在不影响现存基金份额捏有东谈主利益的前提下变更收费方式、加多或
调节份额类别诞生，但需履行联系智商；
（3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无内容性不利影响或修
改不波及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生要紧变化；
（5）在顺应关联法律法例的前提下，而况对基金份额捏有东谈主利益无内容不
利影响的前提下，基金经管东谈主、销售机构、登记机构在法律法例王法的界限内调
整关联基金认购、申购、赎回、转机、非来往过户、转托管等业务的王法；
（6）在顺应法律法例及本合同王法、而况对基金份额捏有东谈主利益无内容不
利影响的前提下，于中国证监会允许的界限内推出新业务或劳动；
（7）按照法律法例和《基金合同》王法不需召开基金份额捏有东谈主大会的其
他情形。
二、会议召集东谈主及召集方式
金经管东谈主召集。
金份额捏有东谈主大会的，应当向基金经管东谈主冷漠书面提议。基金经管东谈主应当自收到
书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管东谈主。基金经管东谈主决
定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，
基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决
定之日起 60 日内召开并示知基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。
的基金份额捏有东谈主就并吞事项书面要求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金管
理东谈主冷漠书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召
集，并书面示知冷漠提议的基金份额捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定
召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
基金托管东谈主冷漠书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定
是否召集，并书面示知冷漠提议的基金份额捏有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管
东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金经管东谈主，基
金经管东谈主应当配合。
开基金份额捏有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或猜度代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基
金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得窒碍、过问。
益登记日。
三、召开基金份额捏有东谈主大会的讲演时辰、讲演内容、讲演方式
告。基金份额捏有东谈主大知道知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时辰、地点和会议花样；
（2）会议拟审议的事项、议事智商和表决方式；
（3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；
（4）授权录用讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代
理有用期限等）、投递时辰和地点；
（5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话；
（6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；
（7）召集东谈主需要讲演的其他事项。
中说明本次基金份额捏有东谈主大会所采选的具体通信方式、录用的公证机关偏激联
系方式和磋商东谈主、书面表决主意寄交的截止时辰和收取方式。
决主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面讲演基金经管东谈主
到指定地点对表决主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行
书面讲演基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主意的计票进行监督。基金
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经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主意的计票进行监督的，不影响表决主意
的计票效率。
四、基金份额捏有东谈主出席会议的方式
基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式或通信开会方式等基金合同约定
的、或法律法例、监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主
确信。基金经管东谈主、基金托管东谈主须为基金份额捏有东谈主欺骗投票权提供便利。
代表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏
有东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开
会同期顺应以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：
（1）切身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东谈主
捏有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用讲解顺应法律法例、《基金合
同》和会议讲演的王法，而况捏有基金份额的凭证与基金经管东谈主捏有的登记而已
相符；
（2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证自满，
有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时辰的三
个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。再行召
集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
花样在表决截止日畴前投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表
决。
在同期顺应以下条件时，通信开会的方式视为有用：
（1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议讲演后，在 2 个责任日内连
续公布联系教导性公告；
（2）召集东谈主按基金合同约定讲演基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，
则为基金经管东谈主）到指定地点对书面表决主意的计票进行监督。会议召集东谈主在基
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金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按
照会议讲演王法的方式收取基金份额捏有东谈主的书面表决主意；基金托管东谈主或基金
经管东谈主经讲演不参加收取书面表决主意的，不影响表决效率；
（3）本东谈主平直出具书面主意或授权他东谈主代表出具书面主意的，基金份额捏
有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本东谈主平直出具书面主意或授权他东谈主代表出具书面主意基金份额捏有东谈主所
捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告
的基金份额捏有东谈主大会召开时辰的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主平直出具书面主意或授权他东谈主代表出具
书面主意；
（4）上述第（3）项中平直出具书面主意的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主
出具书面主意的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面主意的
代理东谈主出具的录用东谈主捏有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用讲解符
正当律法例、《基金合同》和会议讲演的王法，并与基金登记机构纪录相符。
非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额捏有东谈主大会；在会议召开方式上，本基金
亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相衔尾的方式召开基金
份额捏有东谈主大会，会议智商比照现场开会和通信方式开会的智商进行，具体方式
由会议召集东谈主确信并在会议讲演中列明。
五、议事内容与智商
议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修
改、决定休止《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合
并、法律法例及《基金合同》王法的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份
额捏有东谈主大会推敲的其他事项。
基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的讲演后，对原有提案的修改应
当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。
基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。
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（1）现场开会
在现场开会的方式下，最初由大会主捏东谈主按照下列第七条王法智商确信和公
布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大会决议。
大会主捏东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主捏
大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；淌若基金经管东谈主授权
代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和
代理东谈主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额捏有东谈主
动作该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主
捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效率。
会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名
（或单元称呼）、身份讲解文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、录用东谈主
姓名（或单元称呼）和磋商方式等事项。
（2）通信开会
在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所讲演的表决
截止日历后 2 个责任日内在公证机关监督下由召集东谈主统计通盘有用表决，在公证
机关监督下形成决议。
六、表决
基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。
基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和颠倒决议：
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所王法的须以
颠倒决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，
转机基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、休止《基金合同》、本基
金与其他基金合并以颠倒决议通过方为有用。
基金份额捏有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。
采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证讲解，不然提交
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顺应会议讲演中王法的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头
顺应会议讲演王法的书面表决主意视为有用表决，表决主意辩说不清或彼此矛盾
的视为弃权表决，但应当计入出具书面主意的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额
总额。
基金份额捏有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
七、计票
（1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏
东谈主应当在会议运行后书记在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基
金份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基
金份额捏有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管
理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议运行
后书记在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票
东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。
（2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主捏东谈主当
场公布计票后果。
（3）淌若会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决后果有怀
疑，不错在书记表决后果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行
再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主捏东谈主应当赶快公布再行清
点后果。
（4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席
大会的，不影响计票的效率。
在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金
托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代
表对书面表决主意的计票进行监督的，不影响计票和表决后果。
八、见效与公告
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基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。
基金份额捏有东谈主大会决议自见效之日起 2 日内在指定媒介上公告。淌若领受
通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当履行见效的基金份额捏有东谈主
大会的决议。见效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金经管
东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。
九、实施侧袋机制时间基金份额捏有东谈主大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主
和侧袋份额捏有东谈主分裂捏有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若联系
基金份额捏有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主
捏有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例：
基金份额 10%以上（含 10%）；
记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）；
捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分
之一）；
于在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大
会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有
东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的捏有东谈主参与或授
权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票；
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以上（含二分之一）选举产生别称基金份额捏有东谈主动作该次基金份额捏有东谈主大会
的主捏东谈主；
之一以上（含二分之一）通过；
分之二以上（含三分之二）通过。
侧袋机制实施时间，基金份额捏有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户
的，应分裂由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东谈主进行表决，并吞主侧袋账户
内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份
额无表决权。
侧袋机制实施时间，对于基金份额捏有东谈主大会的联系王法以本节特殊约定内
容为准，本节莫得王法的适用本部分的联系王法。
十、本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事智商、表决
条件等王法，但凡平直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管
王法修改导致联系内容被取消或变更的，基金经管东谈主提前公告后，可平直对本部
天职容进行修改和调节，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。
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第十部分 基金经管东谈主、基金托管东谈主的更换条件和智商
一、基金经管东谈主和基金托管东谈主职责休止的情形
（一） 基金经管东谈主职责休止的情形
有下列情形之一的，基金经管东谈主职责休止：
（二） 基金托管东谈主职责休止的情形
有下列情形之一的，基金托管东谈主职责休止：
二、基金经管东谈主和基金托管东谈主的更换智商
（一） 基金经管东谈主的更换智商
的基金经管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额捏有东谈主所捏表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过；
金经管东谈主；
捏有东谈主大会决议见效后 2 日内在指定媒介公告；
料，实时向临时基金经管东谈主或新任基金经管东谈主持理基金经管业务的叮嘱手续，临
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时基金经管东谈主或新任基金经管东谈主应实时给与。新任基金经管东谈主应与基金托管东谈主核
对基金财富总值；
所对基金财产进行审计，并将审计后果赐与公告，同期报中国证监会备案，审计
用度从基金财产中列支；
应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金经管东谈主关联的称呼字样。
（二） 基金托管东谈主的更换智商
的基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额捏有东谈主所捏表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过；
金托管东谈主；
捏有东谈主大会决议见效后 2 日内在指定媒介公告；
而已，实时办理基金财产和基金托管业务的叮嘱手续，新任基金托管东谈主或者临时
基金托管东谈主应当实时给与。新任基金托管东谈主与基金经管东谈主查对基金财富总值；
所对基金财产进行审计，并将审计后果赐与公告，同期报中国证监会备案，审计
用度从基金财产中列支。
（三）基金经管东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和智商。
总份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主提名新的基金经管东谈主和基金托管
东谈主；
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管东谈主的基金份额捏有东谈主大会决议见效后 2 日内在指定媒介上联合公告。
三、本部分对于基金经管东谈主、基金托管东谈主更换条件和智商的约定，但凡平直
援用法律法例或监管王法的部分，如法律法例或监管王法修改导致联系内容被取
消或变更的，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对相应
内容进行修改和调节，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。
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第十一部分 基金的托管
基金托管东谈主和基金经管东谈主按照《基金法》、
《基金合同》偏激他关联王法签订
托管条约。
签订托管条约的目的是明确基金托管东谈主与基金经管东谈主之间在基金财产的保
管、投资运作、净值猜度、收益分拨、信息表现及彼此监督等联系事宜中的权益
义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。
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第十二部分 基金份额的登记
一、基金份额的登记业务
本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清理和结算业务，具体内容
包括投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理
和结算、代理披发红利、建立并因循基金份额捏有东谈主名册和办理非来往过户等。
二、基金登记业务办理机构
本基金的登记业务由基金经管东谈主或基金经管东谈主录用的其他顺应条件的机构
办理。基金经管东谈主录用其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订录用代
理条约，以明确基金经管东谈主和代理机构在投资者基金账户经管、基金份额登记、
清理及基金来往证据、披发红利、建立并因循基金份额捏有东谈主名册等事宜中的权
利和义务，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。
三、基金登记机构的权益
基金登记机构享有以下权益：
关王法于运行实施前在指定媒介上公告；
四、基金登记机构的义务
基金登记机构承担以下义务：
务；
细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得
少于二十年；
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
投资者或基金带来的损失，须承担相应的补偿职守，但司法强制搜检情形及法律
法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他情形除外；
其他必要的劳动；
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第十三部分 基金的投资
一、投资主见
本基金在追求基金财富恒久安靖升值的基础上，力求为基金份额捏有东谈主创造
杰出事迹比拟基准的踏实收益。
二、投资界限
本基金的投资界限为具有考究流动性的金融器用，包括国内照章刊行和上市
来往的国债、金融债、央行单子、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募
债券、财富支捏证券、次级债、可转机债券（含分离来往可转债）、可交换债券、
非金融企业债务融资器用（包括但不限于中期单子、短期融资券、超短期融资券）、
债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓器用、国债期货以及法律法例或中国
证监会允许基金投资的其它金融器用，但须顺应中国证监会的联系王法。
本基金不服直投资股票、权证等权益类财富，但可捏有因可转债转股所形成
的股票、因捏有该股票所派发的权证以及因投资分离来往可转债而产生的权证等。
因上述原因捏有的股票和权证等财富，本基金将在其可来往之日起的 6 个月内卖
出。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行顺应
智商后，不错将其纳入投资界限。
本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%。但应通达期流动性
需要，为保护基金份额捏有东谈主利益，在每次通达期前一个月、通达期及通达期结
束后一个月的时间内，基金投资不受上述比例限制。
通达期内，本基金每个往翌日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来往保证金
后，捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例猜度不低于基金财富净值
的 5%，在紧闭期内，本基金不受上述 5%的限制，但每个往翌日日终在扣除国债
期货合约需缴纳的来往保证金后，应当保捏不低于来往保证金一倍的现款。其中
现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
淌若法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在履
行顺应智商后，不错调节上述投资品种的投资比例。
三、投资策略
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
本基金以中恒久利率趋势分析为基础，衔尾经济周期、宏不雅策略地方及收益
率弧线分析，进行债券投资时机的遴荐和久期、类属竖立，实施积极的债券投资
组合经管，力求获取杰出事迹比拟基准的踏实投资收益。
在全球经济的框架下，本基金经管东谈主对宏不雅经济运行趋势偏激引致的财政货
币策略变化作念出判断，密切追踪 CPI、PPI、汇率、M2 等利率明锐主见，运用数
量化器用，对畴昔阛阓利率趋势进行分析与估量，并据此确信合理的债券组合目
标久期，通过合理的久期限制竣事对利率风险的有用经管。
本基金通过预期收益率弧线形态变化来调节投资组合的期限结构竖立。根据
债券收益率弧线形态、各期限段品种收益率变动、衔尾短期资金利率水平与变动
趋势，分析估量收益率弧线的变化，测算枪弹、哑铃或梯形等不同期限结构竖立
策略的风险收益，形成具体的期限结构竖立策略。
本基金定性和定量地分析不同类属债券类财富的信用风险、流动性风险、市
场风险等要素偏激经风险调节后的收益率水平或盈利智力，通过比拟并合理预期
不同类属债券类财富的风险与收益率变化，确信并动态地调节不同类属债券类资
产间的竖立。
本基金通过宏不雅经济运行、刊行主体的发展远景和偿债智力、国度信用撑捏
等多要紧素的概括考量对信用债券进行信用评级，并在信用评级的基础上，建立
信用债券池；然后基于既定的主见久期、信用利差精选个券进行投资。
由于中小企业私募债券采选非公开方式刊行和来往，并限制投资东谈主数目上限，
全体流动性相对较差。同期，受到发借主体财富限制较小、计划波动性较高、信
用基本面踏实性较差的影响，全体的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这
两个特质要求在具体的投资过程中，应采选更为严慎的投资策略。本基金觉得，
投资该类债券的中枢重点是分析和追踪发借主体的信用基本面，并概括讨论信用
基本面、债券收益率和流动性等要素，确信最终的投资决策。
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
本基金经管东谈主通过考量宏不雅经济阵势、提前偿还率、背约率、财富池结构以
及财富池财富所在行业景气情况等要素，预判财富池畴昔现款流变动；研究标的
证券刊行条件，估量提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，
同期密切关爱流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格限制信用风险涌现程
度的前提下，通过信用研究和流动性经管，遴荐风险调节后收益较高的品种进行
投资。
国债期货动作利率繁衍品的一种，有助于经管债券组合的久期、流动性和风
险水平。基金经管东谈主将按照联系法律法例的王法，衔尾对宏不雅经济阵势和策略趋
势的判断、对债券阛阓进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和
现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等主见进行追踪
监控，在最大限制保证基金财富安全的基础上，力务竣事基金财富的恒久踏实增
值。
四、投资限制
基金的投资组合应遵命以下限制：
（1）本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%。但应通达期流
动性需要，为保护基金份额捏有东谈主利益，在每次通达期前一个月、通达期及通达
期收尾后一个月的时间内，基金投资不受上述比例限制；
（2）通达期内，本基金每个往翌日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来往
保证金后，捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例猜度不低于基金资
产净值的 5%，在紧闭期内，本基金不受上述 5%的限制，但每个往翌日日终在扣
除国债期货合约需缴纳的来往保证金后，应当保捏不低于来往保证金一倍的现款；
其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金捏有的通盘权证，其市值不得跳跃基金财富净值的 3%；
（4）本基金经管东谈主经管的通盘基金捏有的并吞权证，不得跳跃该权证的
（5）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不得跳跃基金财富净值的 10%；
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（6）本基金与由本基金经管东谈主经管的其他基金共同捏有一家公司刊行的证
券，不得跳跃该证券的 10%；
（7）本基金插足寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳跃基
金净财富的 40％，债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；
（8）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各样财富支捏证券的比例，不得跳跃
基金财富净值的 10％；本基金捏有的通盘财富支捏证券，其市值不得跳跃基金
财富净值的 20％；本基金捏有的并吞（指并吞信用级别）财富支捏证券的比例，
不得跳跃该财富支捏证券限制的 10％；
（9）本基金经管东谈主经管的通盘基金投资于并吞原始权益东谈主的各样财富支捏
证券，不得跳跃其各样财富支捏证券猜度限制的 10％；本基金应投资于信用级
别评级为 AA-以上(含 AA-)的财富支捏证券；基金捏有财富支捏证券时间，淌若
其信用品级着落、不再顺应投资程序，应在评级论说发布之日起 3 个月内赐与全
部卖出；
（10）紧闭运作时间，基金总财富不得跳跃净财富的 200%；通达期内，基金
总财富不得跳跃净财富的 140%；
（11）在通达期内，本基金主动投资于流动性受限财富的市值猜度不得跳跃
基金财富净值的 15%，因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基
金经管东谈主之外的要素甚而基金不顺应前款所王法比例限制的，基金经管东谈主不得主
动新增流动性受限财富的投资；
（12）本基金捏有单只中小企业私募债券，其市值不得跳跃本基金财富净值
的 10%，本基金投资中小企业私募债券的剩余期限，不得跳跃当期的剩余紧闭期；
（13）本基金在职何往翌日日终，捏有的买入国债期货合约价值，不得跳跃
基金财富净值的 15%；捏有的卖出洋债期货合约价值不得跳跃基金捏有的债券总
市值的 30%；本基金所捏有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和
买入、卖出洋债期货合约价值，猜度（轧差猜度）应当顺应基金合同对于债券投
资比例的关联约定；本基金在职何往翌日内来往（不包括平仓）的国债期货合约
的成交金额不得跳跃上一往翌日基金财富净值的 30%；
（14）本基金经管东谈主经管的通盘通达式基金(包括通达式基金以及处于通达
期的按期通达基金)捏有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得跳跃该上市公司
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
可通顺股票的 15%；本基金经管东谈主经管的通盘投资组合捏有一家上市公司刊行
的可通顺股票，不得跳跃该上市公司可通顺股票的 30%；
（15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往对
手开展逆回购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资界限
保捏一致；
（16）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他投资限制。
基金经管东谈主运用基金财产投资证券繁衍品种的，应当根据风险经管的原则，
并制定严格的授权经管轨制和投资决策经由。基金经管东谈主运用基金财产投资证券
繁衍品种的具体比例，应当顺应中国证监会的关联王法。
除第（2）、
（11）、
（15）项登科（9）项中另有约定外，因证券、期货阛阓波
动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金经管东谈主之外的要素甚而基金投资比例
不顺应上述王法投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个往翌日内进行调节，但中
国证监会王法的特殊情形除外。法律法例或监管机构另有王法时，从其王法。
基金经管东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的关联约定。在上述时间内，本基金的投资界限、投资策略应当顺应
基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同见效之日
起运行。
淌若法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的
王法为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行顺应程
序后本基金投资不再受联系限制，不需要经过基金份额捏有东谈主大会审议。
为爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：
（1）承销证券；
（2）违背王法向他东谈主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无穷职守的投资；
（4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有王法的除外；
（5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；
（6）从事内幕来往、支配证券来往价钱偏激他不梗直的证券来往行动；
（7）法律、行政法例和中国证监会王法不容的其他行动。
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、现实
限制东谈主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他要紧关联来往的，应当顺应本基金的投资主见和投资策略，遵命基金
份额捏有东谈主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，
按照阛阓公谈合理价钱履行。联系来往必须预先得到基金托管东谈主同意，并按法律
法例赐与表现。要紧关联来往应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以
上的零丁董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。
法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资
不再受联系限制。
五、事迹比拟基准
六个月按期进款基准利率(税后)*1.1
淌若今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为阛阓深广接受的事迹
比拟基准推出，或者是阛阓上出现愈加顺应用于本基金的事迹基准的指数时，本
基金经管东谈主在与基金托管东谈主协商一致，并履行顺应智商后调节或变更事迹比拟基
准并实时公告，而无需召开基金份额捏有东谈主大会。
六、风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，本基金的预期
收益和预期风险高于货币阛阓基金，低于搀和型基金和股票型基金。
七、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金捏有特定财富且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金
份额捏有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨管帐师事
务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额捏有东谈主大会审议。
侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施智商、运作安排、投资安排、特定财富的处置变
现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的王法。
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
第十四部分 基金的财产
一、基金财富总值
基金财富总值是指购买的各样证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的
申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。
二、基金财富净值
基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管东谈主根据联系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管
东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相零丁。
四、基金财产的因循和刑事职守
本基金财产零丁于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基
金托管东谈主因循。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律职守，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣
押或其他权益。除照章律法例和《基金合同》的王法刑事职守外，基金财产不得被处
分。
基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章废弃或者被照章宣告歇业等原
因进行清理的，基金财产不属于其清招待产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有财富产生的债务彼此抵销；基金经管东谈主经管运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。
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第十五部分 基金财富估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金联系的证券来往景色的往翌日以及国度法律法例
王法需要对外表现基金净值的非往翌日。
二、估值对象
基金所领有的债券、股票、权证、国债期货合约和银行进款本息、应收款项、
其它投资等财富及欠债。
三、估值方法
来往所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券来往所挂
牌的市价（收盘价）估值；估值日无来往的，且最近往翌日后经济环境未发生重
大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往翌日的市价
（收盘价）估值；如最近往翌日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生
影响证券价钱的要紧事件的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化要素，
调节最近来往市价，确信公允价钱；
（1）对在来往所阛阓上市来往或挂牌转让的固定收益品种（另有王法的除
外），录取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（2）对在来往所阛阓上市来往的可转机债券，按估值日收盘价减去可转机
债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；
（3）对在来往所阛阓挂牌转让的财富支捏证券和私募债券，领受估值本事
确信公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（4）对在来往所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，
色农夫导航领受估值
本事确信公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（1）银行间阛阓来往的固定收益品种，录取第三方估值机构提供的相应品
种当日的估值净价进行估值。
（2）对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的固定收益
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品种，按成本估值。
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来往所挂牌
的并吞股票的市价（收盘价）估值；该日无来往的，以最近一日的市价（收盘价）
估值；
（2）初次公开拓行未上市的股票、债券和权证，领受估值本事确信公允价
值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）初次公开拓行有明确锁按期的股票，并吞股票在来往所上市后，按交
易所上市的并吞股票的估值方法估值；非公开拓行有明确锁按期的股票，按监管
机构或行业协会关联王法确信公允价值。
估值本事确信公允价值。
值。
计量公允价值的情况下，按成本估值。
机制，以确保基金估值的公谈性。
易日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近往翌日结算价估值。如法律法例今
后另有王法的，从其王法。
金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。
按国度最新王法估值。
如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程
序及联系法律法例的王法或者未能充分爱戴基金份额捏有东谈主利益时，应立即讲演
对方，共同查明原因，两边协商处置。
根据关联法律法例，基金财富净值猜度和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主
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承担。本基金的基金管帐职守方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金关联的会
计问题，如经联系各方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的主意，按照
基金经管东谈主对基金财富净值的猜度后果对外赐与公布。
四、估值智商
额的余额数目猜度，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有规
定的，从其王法。
基金经管东谈主每个责任日猜度基金财富净值及基金份额净值，并按王法公告。
或本基金合同的王法暂停估值时除外。基金经管东谈主每个责任日对基金财富估值后，
将基金份额净值后果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主
按王法对外公布。
五、估值乖张的处理
基金经管东谈主和基金托管东谈主将采选必要、顺应、合理的步履确保基金财富估值
的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值乖张
时，视为基金份额净值乖张。
本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，淌若由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销
售机构、或投资东谈主自身的舛讹形成估值乖张，导致其他当事东谈主遇到损失的，舛讹
的职守东谈主应当对由于该估值乖张遇到损欠妥事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述
“估值乖张处理原则”给予补偿，承担补偿职守。
上述估值乖张的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数
据猜度差错、系统故障差错、下达指示差错等。
（1）估值乖张已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值乖张职守方应及
时协作各方，实时进行调动，因调动估值乖张发生的用度由估值乖张职守方承担；
由于估值乖张职守方未实时调动已产生的估值乖张，给当事东谈主形成损失的，由估
值乖张职守方对平直损失承担补偿职守；若估值乖张职守方也曾积极协作，而况
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有协助义务确当事东谈主有糟践的时辰进行调动而未调动，则其应当承担相应补偿责
任。估值乖张职守方支吾调动的情况向关联当事东谈主进行证据，确保估值乖张已得
到调动。
（2）估值乖张的职守方对关联当事东谈主的平直损失负责，分歧辗转损失负责，
而况仅对估值乖张的关联平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。
（3）因估值乖张而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。
但估值乖张职守方仍支吾估值乖张负责。淌若由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还
或不通盘返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值乖张职守
方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的界限内对获取欠妥得利确当事
东谈主享有要求托付欠妥得利的权益；淌若获取欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥
得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的补偿额加上也曾获取的欠妥得
利返还的总和跳跃其现实损失的差额部分支付给估值乖张职守方。
（4）估值乖张调节领受尽量规复至假定未发生估值乖张的正确情形的方式。
（5）估值乖张职守方拒却进行补偿时，淌若因基金经管东谈主原因形成基金财
产损失机，基金托管东谈主应为基金的利益向基金经管东谈主追偿，淌若因基金托管东谈主原
因形成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。基金管
理东谈主和基金托管东谈主之外的第三方形成基金财产的损失，并拒却进行补偿时，由基
金经管东谈主负责向职守方追偿；追偿过程中产生的关联用度，应列入基金用度，从
基金财富中支付。
（6）淌若职守方未按王法对受损方进行补偿，而况依据法律法例、基金合
同或其他王法，基金经管东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了补偿
职守，则基金经管东谈主有权向职守方进行追索，并有权要求其补偿或补偿由此发生
的用度和遇到的平直损失。
（7）按法律法例王法的其他原则处理估值乖张。
估值乖张被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的智商如下：
（1）查明估值乖张发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值乖张发生
的原因确信估值乖张的职守方；
（2）根据估值乖张处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值乖张形成的损失
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进行评估；
（3）根据估值乖张处理原则或当事东谈主协商的方法由估值乖张的职守方进行
调动和补偿损失；
（4）根据估值乖张处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基
金登记机构进行调动，并就估值乖张的调动向关联当事东谈主进行证据。
（1）基金份额净值猜度出现乖张时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报
基金托管东谈主，并采选合理的步履介意损失进一步扩大。
（2）乖张偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托
管东谈主并报中国证监会备案；乖张偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主
应当公告。
（3）当基金份额净值猜度差错给基金和基金份额捏有东谈主形成损失需要进行
补偿时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界定两边承担的职守，经证据
后按以下条件进行补偿：
①本基金的基金管帐职守方由基金经管东谈主担任，与本基金关联的管帐问题，
如经两边在对等基础上充分推敲后，尚不行达成一致时，按基金经管东谈主的建议执
行，由此给基金份额捏有东谈主和基金财产形成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。
②若基金经管东谈主猜度的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，由此
给基金份额捏有东谈主形成损失的，应根据法律法例的王法对投资者或基金支付补偿
金，就现实向投资者或基金支付的补偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主按照舛讹
进程各自承担相应的职守。
③如基金经管东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的猜度后果，天然屡次再行计
算和查对尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金
经管东谈主的猜度后果对外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金形成的损失，由基金
经管东谈主负责赔付。
④由于基金经管东谈主提供的信息乖张（包括但不限于基金申购或赎回金额等），
进而导致基金份额净值猜度乖张而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的损失，由
基金经管东谈主负责赔付。
（4）基金经管东谈主和基金托管东谈主由于各自本事系统诞生而产生的净值猜度尾
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差，以基金经管东谈主猜度后果为准。
（5）前述内容如法律法例或监管机关另有王法的，从其王法处理。淌若行
业另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行
协商。
六、暂停估值的情形
营业时；
商一致的，基金经管东谈主应当暂停估值；
七、基金净值的证据
用于基金信息表现的基金财富净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责猜度，
基金托管东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个责任日来往收尾后猜度当日的基
金财富净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值猜度后果复
核证据后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值按王法赐与公布。
八、特殊情况的处理
值时，所形成的时弊不动作基金财富估值乖张处理。
据乖张等，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然也曾采选必要、顺应、合理的步履进
行搜检，但未能发现乖张的，由此形成的基金财富估值乖张，基金经管东谈主和基
金托管东谈主罢黜补偿职守。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的步履
自便或废除由此形成的影响。
九、实施侧袋机制时间的基金财富估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并
表现主袋账户的基金净值信息，暂停表现侧袋账户净值信息。
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第十六部分 基金用度与税收
一、基金用度的种类
用度。
二、基金用度计提方法、计提程序和支付方式
本基金的经管费按前一日基金财富净值的 0.40%年费率计提。经管费的猜度
方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金经管费
E 为前一日的基金财富净值
基金经管费逐日猜度，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主与基
金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金经管东谈主协商一致的方式于次月前 3
个责任日内从基金财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，
支付日历顺延。
本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.09%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.09%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金托管费
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
E 为前一日的基金财富净值
基金托管费逐日猜度，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主与基
金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照约定的方式于次月前 3 个责任日内从基金
财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。
上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据关联法例及相应条约
王法，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。
三、不列入基金用度的名堂
下列用度不列入基金用度：
基金财产的损失；
目。
四、实施侧袋机制时间的基金用度
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户财富变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见招募说明书的王法。
五、基金税收
本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执
行。
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
第十七部分 基金的收益与分拨
一、基金利润的组成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分拨利润
基金可供分拨利润指收尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中
已竣事收益的孰低数。
三、基金收益分拨原则
行收益分拨，具体分拨有诡计以公告为准，若《基金合同》见效不悦 3 个月可不进
行收益分拨；
金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默
认的收益分拨方式是现款分成；
基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值；
本基金每次收益分拨比例详见届时基金经管东谈主发布的公告。
法律法例或监管机构另有王法的，在不毁伤基金份额捏有东谈主利益的前提下，
基金经管东谈主在履行顺应智商后，将对上述基金收益分拨策略进行调节。
四、收益分拨有诡计
基金收益分拨有诡计中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收
益分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。
五、收益分拨有诡计确凿信、公告与实施
本基金收益分拨有诡计由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内
在指定媒介公告。
基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润猜度截止日）的时辰
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
不得跳跃 15 个责任日。
六、基金收益分拨中发生的用度
基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当
投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金
登记机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的猜度
方法，依照《业务王法》履行。
七、实施侧袋机制时间的收益分拨
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规
定。
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第十八部分 基金的管帐与审计
一、基金管帐策略
管帐年度按如下原则：淌若《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐
年度表现；
管帐核算，按照关联王法编制基金管帐报表；
并以托管条约约定的方式证据。
二、基金的年度审计
联系业务资历的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审
计。
换管帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。
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第十九部分 基金的信息表现
一、本基金的信息表现应顺应《基金法》、《运作办法》、《信息表现办法》、
《基金合同》偏激他关联王法。联系法律法例对于信息表现的王法发生变化时，
本基金从其最新王法。
二、信息表现义务东谈主
本基金信息表现义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主
大会的基金份额捏有东谈主等法律法例和中国证监会王法的天然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组
织。
本基金信息表现义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为压根起点，按照法律
法例和中国证监会的王法表现基金信息，并保证所表现信息的着实性、准确性、
圆善性、实时性、简明性和易得性。
本基金信息表现义务东谈主应当在中国证监会王法时辰内，将应予表现的基金信
息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网
站（以下简称“指定网站”）等媒介表现，并保证基金投资者好像按照《基金合
同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开表现的信息而已。
三、本基金信息表现义务东谈主承诺公开表现的基金信息，不得有下列行径：
四、本基金公开表现的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基金
信息表现义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语
文本为准。
本基金公开表现的信息领受阿拉伯数字；除颠倒说明外，货币单元为东谈主民币
元。
五、公开表现的基金信息
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
公开表现的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品而已纲领
《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权益、义务关系，明确基
金份额捏有东谈主大会召开的王法及具体智商，说明基金居品的本性等波及基金投资
者要紧利益的事项的法律文献。
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息披
露及基金份额捏有东谈主劳动等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息
发生要紧变更的，基金经管东谈主应当在三个责任日内，更新基金招募说明书并登载
在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新
一次。基金休止运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。
作监督等行动中的权益、义务关系的法律文献。
明的基金纲领信息。《基金合同》见效后，基金居品而已纲领的信息发生要紧变
更的，基金经管东谈主应当在三个责任日内，更新基金居品而已纲领，并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品而已纲领其他信息发生变更的，
基金经管东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品
而已纲领。
基金召募肯求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、《基金合同》节录登载在指定媒介上；基金经管东谈主、基金托
管东谈主应当将《基金合同》、基金托管条约登载在各自网站上。
（二）基金份额发售公告
基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书确当日登载于指定媒介上。
（三）《基金合同》见效公告
基金经管东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金
合同》见效公告。
（四）基金净值信息
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
《基金合同》见效后，在本基金的紧闭期内，基金经管东谈主应当至少每周在指
定网站表现一次基金份额净值和基金份额累计净值。
在本基金的通达期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个通达日的次日，通过指
定网站、基金销售机构网站或者营业网点表现通达日的基金份额净值和基金份额
累计净值。基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站
表现半年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价钱
基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表现文献上载明基金份
额申购、赎回价钱的猜度方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息而已。
（六）基金按期论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说
基金经管东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年
度论说登载在指定网站上，并将年度论说教导性公告登载在指定报刊上。基金年
度论说中的财务管帐论说应当经过具有证券、期货联系业务资历的管帐师事务所
审计。
基金经管东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将
中期论说登载在指定网站上，并将中期论说教导性公告登载在指定报刊上。
基金经管东谈主应当在季度收尾之日起 15 个责任日内，编制完成基金季度论说，
将季度论说登载在指定网站上，并将季度论说教导性公告登载在指定报刊上。
《基金合同》见效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度论说、中
期论说或者年度论说。
论说期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或者跳跃基金总份额 20%
的情形，为保险其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在基金按期论说“影响
投资者决策的其他要紧信息”项下表现该投资者的类别、论说期末捏有份额及占
比、论说期内捏有份额变化情况及本基金的特殊风险。
本基金捏续运作过程中，应当在基金年度论说和中期论说中表现基金组合伙
产情况偏激流动性风险分析等。
（七）临时论说
本基金发生要紧事件，关联信息表现义务东谈主应当在 2 日内编制临时论评话，
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并登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产
生要紧影响的下列事件：
务所；
事项，基金托管东谈主录用基金劳动机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
东谈主变更；
负责东谈主发生变动；
个月内变动跳跃百分之三十；
要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管
业务联系行径受到要紧行政处罚、刑事处罚；
现实限制东谈主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他要紧关联来往事项，但中国证监会另有王法的除外；
生变更；
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格产生要紧影响的其他事项或中国证监会王法的其他事项。
（八）澄莹公告
在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在阛阓崇高传的消
息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份
额捏有东谈主权益的，联系信息表现义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开澄莹，
并将关联情况立即论说中国证监会。
（九）基金份额捏有东谈主大会决议
基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。
（十）清表面说
基金合同休止的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进
行清理并作出清表面说。基金财产清理小组应当将清表面说登载在指定网站上，
并将清表面说教导性公告登载在指定报刊上。
（十一）投资国债期货联系公告
在季度论说、中期论说、年度论说等按期论说和招募说明书（更新）等文献
中表现国债期货来往情况，包括投资策略、捏仓情况、损益情况、风险主见等，
并充分揭示国债期货来往对基金总体风险的影响以及是否顺应既定的投资策略
和投资主见等。
（十二）本基金投资中小企业私募债券的情况
基金经管东谈主投资中小企业私募债券的，应当在基金招募说明书的显耀位置披
露投资中小企业私募债券的流动性风险和信用风险，并说明投资中小企业私募债
券对基金总体风险的影响。
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基金经管东谈主应当在本基金投资中小企业私募债券后两个往翌日内，在中国证
监会指定媒介表现所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。
本基金应当在季度论说、中期论说、年度论说等按期论说和招募说明书（更
新）等文献中表现中小企业私募债券的投资情况。
（十三）投资财富支捏证券信息表现
基金经管东谈主应在基金年报及中期论说中表现其捏有的财富支捏证券总额、资
产支捏证券市值占基金净财富的比例和论说期内通盘的财富支捏证券明细。
基金经管东谈主应在基金季度论说中表现其捏有的财富支捏证券总额、财富支捏
证券市值占基金净财富的比例和论说期末按市值占基金净财富比例大小排序的
前 10 名财富支捏证券明细。
（十四）实施侧袋机制时间的信息表现
本基金实施侧袋机制的，联系信息表现义务东谈主应当根据法律法例、基金合同
和招募说明书的王法进行信息表现，详见招募说明书的王法。
（十五）中国证监会王法的其他信息。
六、信息表现事务经管
基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表现经管轨制，指定专门部门及
高等经管东谈主员负责经管信息表现事务。
基金信息表现义务东谈主公开表现基金信息，应当顺应中国证监会联系基金信息
表现内容与神气准则等法例的王法。
基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的王法和《基金合同》的约
定，对基金经管东谈主编制的基金财富净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、
基金按期论说、更新的招募说明书、基金居品而已纲领、基金清表面说等公开披
露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子证据。
基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐一家报刊表现本基金信息。
基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表现网站报送拟表现的基金
信息，并保证联系报送信息的着实、准确、圆善、实时。
基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上表现信息外，还不错根据需要
在其他人人媒介表现信息，可是其他人人媒介不得早于指定媒介表现信息，而况
在不同媒介上表现并吞信息的内容应当一致。
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为基金信息表现义务东谈主公开表现的基金信息出具审计论说、法律主意书的专
业机构，应当制作责任底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》休止后 10
年。
基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求表现信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基
金平常投资操作的前提下，自主升迁信息表现劳动的质料。具体要求应当顺应中
国证监会及自律王法的联系王法。前述自主表现如产生信息表现用度，该用度不
得从基金财产中列支。
七、信息表现文献的存放与查阅
照章必须表现的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法
规王法将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延伸信息表现的情形
当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸表现基金联系信
息：
业时；
金托管东谈主协商一致暂停估值的；
九、本基金信息表现事项以法律法例王法及本章从简定的内容为准。
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第二十部分 基金合同的变更、休止与基金财产的清理
一、《基金合同》的变更
东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于可不经
基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更
并公告，并报中国证监会备案。
并报中国证监会备案，决议见效后两日内在指定媒介公告。
二、《基金合同》的休止事由
有下列情形之一的，经履行联系智商后，《基金合同》应当休止：
基金托管东谈主邻接；
《基金合同》约定的其他情形；
三、基金财产的清理
成立清理小组，基金经管东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行
基金清理。
管东谈主、具有从事证券、期货联系业务资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指
定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的责任主谈主员。
估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。
（1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产清理小组和谐接纳基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；
（3）对基金财产进行估值和变现；
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（4）制作清表面说；
（5）聘任管帐师事务所对清表面说进行外部审计，聘任讼师事务所对清理
论说出具法律主意书；
（6）将清表面说报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分拨。
四、清理用度
清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费
用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清理剩余财富的分拨
依据基金财产清理的分拨有诡计，将基金财产清理后的通盘剩余财富扣除基金
财产清理用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金
份额比例进行分拨。
六、基金财产清理的公告
清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清表面说经具有证券、期
货联系业务资历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清表面说报中国证监会备案后
登载在指定网站上，并将清表面说教导性公告登载在指定报刊上。
七、基金财产清理账册及文献的保存
基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。
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第二十一部分 背约职守
一、基金经管东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违背《基金法》等
法律法例的王法或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额捏有东谈主形成损
害的，应当分裂对各自的行径照章承担补偿职守；因共同行径给基金财产或者基
金份额捏有东谈主形成毁伤的，应当承担连带补偿职守，对损失的补偿，仅限于平直
损失，一方承担连带职守后有权根据另一方舛讹进程向另一方追偿。
由于基金合同当事东谈主违背基金合同，给其他基金合同当事东谈主形成损失的，应
当承担补偿职守。可是如发生下列情况，当事东谈主不错免责：
定动作或不动作而形成的损失等；
而形成的损失等；
券公司、期货公司等其他机构负责清理交收的基金财富（包括但不限于期货保证
金账户内的资金、期货合约等）偏激收益，由于该机构诓骗、专诚、果决、谬误
或歇业等原因给本基金财富形成的损失等。
二、在发生一方或多方背约的情况下，在最大限制地保护基金份额捏有东谈主利
益的前提下，《基金合同》好像赓续履行的应当赓续履行。非背约方当事东谈主在职
责界限内有义务实时采选必要的步履，介意损失的扩大。莫得采选顺应步履甚而
损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求补偿。非背约方因介意损失扩大而支
出的合理用度由背约方承担。
三、由于基金经管东谈主、基金托管东谈主不可限制的要素导致业务出现差错，基金
经管东谈主和基金托管东谈主天然也曾采选必要、顺应、合理的步履进行搜检，可是未能
发现乖张的，由此形成基金财产或投资东谈主损失，基金经管东谈主和基金托管东谈主罢黜赔
偿职守。可是基金经管东谈主和基金托管东谈主应积极采选必要的步履自便或废除由此造
成的影响。
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
第二十二部分 争议的处理和适用的法律
各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争
议，如经友好协商未能处置的，任何一方均有权将争议提交上海仲裁委员会进行
仲裁，按照该会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是
结尾的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。
争议处理时间，《基金合同》当事东谈主应信守各自的职责，赓续忠实、奋发、
尽责地履行《基金合同》王法的义务，爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益。
《基金合同》受中国法律统治。
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第二十三部分 基金合同的效率
《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权益义务关系的法律文献。
《基金合同》经基金经管东谈主、基金托管东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或
授权代表署名并在募聚会束后经基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并
经中国证监会书面证据后见效。
《基金合同》的有用期自其见效之日起至基金财产清理后果报中国证监会
备案并公告之日止。
《基金合同》自见效之日起对包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏
有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律拘谨力。
基金托管东谈主各捏有一份，每份具有同等的法律效率。
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机
构的办公景色和营业景色查阅。
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
第二十四部分 其他事项
《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东谈主各方按关联法律法例协
商处置。
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第二十五部分 基金合同内容节录
一、基金份额捏有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权益义务
（一）基金经管东谈主的权益义务
但不限于：
（1）照章召募资金；
（2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用
并经管基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例王法或中国证监会批
准的其他用度；
（4）销售基金份额；
（5）按照王法召集基金份额捏有东谈主大会；
（6）依据《基金合同》及关联法律王法监督基金托管东谈主，如觉得基金托管
东谈主违背了《基金合同》及国度关联法律王法，应申诉中国证监会和其他监管部门，
并采选必要步履保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；
（8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行径进行监督和处
理；
（9）担任或录用其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获取《基金合同》王法的用度；
（10）依据《基金合同》及关联法律王法决定基金收益的分拨有诡计；
（11）在《基金合同》约定的界限内，拒却或暂停受理申购与赎回或转机申
请；
（12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗鼓励与债权东谈主权益，为
基金的利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权益；
（13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；
（14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益欺骗诉讼权益或者
实施其他法律行径；
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
（15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为
基金提供劳动的外部机构；
（16）在顺应关联法律、法例的前提下，制订和调节关联基金认购、申购、
赎回、转机和非来往过户等的业务王法；
（17）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权益。
但不限于：
（1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》见效之日起，以诚恳信用、严慎奋发的原则经管和运
用基金财产；
（4）配备糟践的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化
的计划方式经管和运作基金财产；
（5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，
保证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产彼此零丁，对所经管的不同基金分裂
经管，分裂记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联王法外，不得利用基金财
产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产；
（7）照章接受基金托管东谈主的监督；
（8）采选顺应合理的步履使猜度基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的
方法顺应《基金合同》等法律文献的王法，按关联王法猜度并公告基金净值信息，
确信基金份额申购、赎回的价钱；
（9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说；
（10）编制季度论说、中期论说和年度论说；
（11）严格按照《基金法》、
《基金合同》偏激他关联王法，履行信息表现及
论说义务；
（12）保守基金交易奥密，不显露基金投资有诡计、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》偏激他关联王法另有王法外，在基金信息公开表现前应予守密，不
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
向他东谈主显露；
（13）按《基金合同》的约定确信基金收益分拨有诡计，实时向基金份额捏有
东谈主分拨基金收益；
（14）按王法受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、
《基金合同》偏激他关联王法召集基金份额捏有东谈主大
会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；
（16）按王法保存基金财产经管业务行动的管帐账册、报表、纪录和其他相
关而已 15 年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或而已在王法时辰发出，而况
保证投资者好像按照《基金合同》王法的时辰和方式，随时查阅到与基金关联的
公开而已，并在支付合理成本的条件下得到关联而已的复印件；
（18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的因循、清理、估价、
变现和分拨；
（19）面对驱散、照章被废弃或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会
并讲演基金托管东谈主；
（20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东谈主正当
权益时，应当承担补偿职守，其补偿职守不因其退任而罢黜；
（21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》王法履行我方的义务，基
金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额捏有
东谈主利益向基金托管东谈主追偿；
（22）当基金经管东谈主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理关联基
金事务的行径承担职守；
（23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益欺骗诉讼权益或实施其
他法律行径；
（24）基金经管东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行
见效，基金经管东谈主承担通盘召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利
息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；
（25）履行见效的基金份额捏有东谈主大会的决议；
（26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
（27）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金托管东谈主的权益义务
但不限于：
（1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的王法安全
因循基金财产；
（2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例王法或监管部门批
准的其他用度；
（3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违背《基
金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的
情形，应申诉中国证监会，并采选必要步履保护基金投资者的利益；
（4）根据联系阛阓王法，为基金开设证券、期货账户等投资所需账户，为
基金办理证券、期货来往资金清理；
（5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；
（6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；
（7）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权益。
但不限于：
（1）以诚恳信用、奋发尽责的原则捏有并安全因循基金财产；
（2）修复专门的基金托管部门，具有顺应要求的营业景色，配备糟践的、
及格的老练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜；
（3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的
基金财产彼此零丁；对所托管的不同的基金分裂诞生账户，零丁核算，分账经管，
保证不同基金之间在账户诞生、资金划拨、账册纪录等方面彼此零丁；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管条约》偏激他关联王法外，不
得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主托管基金财产；
（5）因循由基金经管东谈主代表基金签订的与基金关联的要紧合同及关联凭证；
（6）按王法开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
户，按照《基金合同》及《托管条约》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，及
时办理清理、交割事宜；
（7）保守基金交易奥密，除《基金法》、《基金合同》、《托管条约》偏激他
关联王法另有王法外，在基金信息公开表现前赐与守密，不得向他东谈主显露，向审
计、法律等外部专科护士人提供的除外；
（8）复核、审查基金经管东谈主猜度的基金财富净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价钱；
（9）办理与基金托管业务行动关联的信息表现事项；
（10）对基金财务管帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具主意，说
明基金经管东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管条约》的
王法进行；淌若基金经管东谈主有未履行《基金合同》及《托管条约》王法的行径，
还应当说明基金托管东谈主是否采选了顺应的步履；
（11）保存基金托管业务行动的纪录、账册、报表和其他联系而已 15 年以
上；
（12）从基金经管东谈主或其录用的登记机构处给与并保存基金份额捏有东谈主名册；
（13）按王法制作联系账册并与基金经管东谈主查对；
（14）依据基金经管东谈主的指示或关联王法向基金份额捏有东谈主支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、
《基金合同》偏激他关联王法，召集基金份额捏有东谈主
大会或配合基金经管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；
（16）按照法律法例和《基金合同》及《托管条约》的王法监督基金经管东谈主
的投资运作；
（17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的因循、清理、估价、变现和
分拨；
（18）面对驱散、照章被废弃或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会
和银行监管机构，并讲演基金经管东谈主；
（19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，答允担补偿职守，其补偿
职守不因其退任而罢黜；
（20）按王法监督基金经管东谈主按法律法例和《基金合同》王法履行我方的义
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
务，基金经管东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主
利益向基金经管东谈主追偿；
（21）履行见效的基金份额捏有东谈主大会的决议；
（22）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额捏有东谈主的权益义务
基金投资者捏有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和《基
金合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东谈主动作《基
金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。
除法律法例另有王法或基金合同另有约定外，并吞类别每份基金份额具有同
等的正当权益。
包括但不限于：
（1）共享基金财产收益；
（2）参与分拨清理后的剩余基金财产；
（3）根据基金合同的约定，照章肯求赎回或转让其捏有的基金份额；
（4）按照王法要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会
审议事项欺骗表决权；
（6）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金劳动机构毁伤其正当权益的行径依
法拿告状讼或仲裁；
（7）查阅或者复制公开表现的基金信息而已；
（8）监督基金经管东谈主的投资运作；
（9）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权益。
包括但不限于：
（1）厚爱阅读并征服《基金合同》、招募说明书等信息表现文献；
（2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资
价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；
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（3）关爱基金信息表现，实时欺骗权益和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所王法的用度；
（5）在其捏有的基金份额界限内，承担基金吃亏或者《基金合同》休止的
有限职守；
（6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；
（7）履行见效的基金份额捏有东谈主大会的决议；
（8）返还在基金来往过程中因任何原因获取的欠妥得利；
（9）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的智商和王法
基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代
表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有王法或基金合同另
有约定外，基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。
本基金份额捏有东谈主大会暂不修复日常机构。在本基金存续期内，基金份额捏
有东谈主大会不错修复日常机构，日常机构的修复与运作应当根据联系法律法例和中
国证监会的王法进行。
（一）召开事由
（1）休止《基金合同》，本《基金合同》另有约定的除外；
（2）更换基金经管东谈主；
（3）更换基金托管东谈主；
（4）转机基金运作方式；
（5）提高基金经管东谈主、基金托管东谈主的薪金程序或销售劳动费；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资主见、界限或策略；
（9）变更基金份额捏有东谈主大会智商；
（10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；
（11）单独或猜度捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
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额捏有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额猜度，下同）就并吞事项书面
要求召开基金份额捏有东谈主大会；
（12）对基金当事东谈主权益和义务产生要紧影响的其他事项；
（13）法律法例、《基金合同》或中国证监会王法的其他应当召开基金份额
捏有东谈主大会的事项。
无内容性不利影响的情况下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，
不需召开基金份额捏有东谈主大会：
（1）法律法例要求加多的基金用度的收取；
（2）在法律法例和《基金合同》王法的界限内调节本基金的申购费率、调
低赎回费率或在不影响现存基金份额捏有东谈主利益的前提下变更收费方式、加多或
调节份额类别诞生，但需履行联系智商；
（3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无内容性不利影响或修
改不波及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生要紧变化；
（5）在顺应关联法律法例的前提下，而况对基金份额捏有东谈主利益无内容不
利影响的前提下，基金经管东谈主、销售机构、登记机构在法律法例王法的界限内调
整关联基金认购、申购、赎回、转机、非来往过户、转托管等业务的王法；
（6）在顺应法律法例及本合同王法、而况对基金份额捏有东谈主利益无内容不
利影响的前提下，于中国证监会允许的界限内推出新业务或劳动；
（7）按照法律法例和《基金合同》王法不需召开基金份额捏有东谈主大会的其
他情形。
（二）会议召集东谈主及召集方式
金经管东谈主召集。
金份额捏有东谈主大会的，应当向基金经管东谈主冷漠书面提议。基金经管东谈主应当自收到
书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管东谈主。基金经管东谈主决
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定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，
基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决
定之日起 60 日内召开并示知基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。
的基金份额捏有东谈主就并吞事项书面要求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金管
理东谈主冷漠书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召
集，并书面示知冷漠提议的基金份额捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定
召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向
基金托管东谈主冷漠书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定
是否召集，并书面示知冷漠提议的基金份额捏有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管
东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金经管东谈主，基
金经管东谈主应当配合。
基金份额捏有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或猜度代表
基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日
报中国证监会备案。基金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金
经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得窒碍、过问。
益登记日。
（三）召开基金份额捏有东谈主大会的讲演时辰、讲演内容、讲演方式
告。基金份额捏有东谈主大知道知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时辰、地点和会议花样；
（2）会议拟审议的事项、议事智商和表决方式；
（3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；
（4）授权录用讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代
理有用期限等）、投递时辰和地点；
（5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话；
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（6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；
（7）召集东谈主需要讲演的其他事项。
中说明本次基金份额捏有东谈主大会所采选的具体通信方式、录用的公证机关偏激联
系方式和磋商东谈主、书面表决主意寄交的截止时辰和收取方式。
决主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面讲演基金经管东谈主
到指定地点对表决主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行
书面讲演基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主意的计票进行监督。基金
经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主意的计票进行监督的，不影响表决主意
的计票效率。
（四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式
基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式或通信开会方式等基金合同约定
的、或法律法例、监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主
确信。基金经管东谈主、基金托管东谈主须为基金份额捏有东谈主欺骗投票权提供便利。
代表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏
有东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开
会同期顺应以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：
（1）切身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东谈主
捏有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用讲解顺应法律法例、《基金合
同》和会议讲演的王法，而况捏有基金份额的凭证与基金经管东谈主捏有的登记而已
相符；
（2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证自满，
有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时辰的三
个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。再行召
集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于
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本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
花样在表决截止日畴前投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表
决。
在同期顺应以下条件时，通信开会的方式视为有用：
（1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议讲演后，在 2 个责任日内连
续公布联系教导性公告；
（2）召集东谈主按基金合同约定讲演基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，
则为基金经管东谈主）到指定地点对书面表决主意的计票进行监督。会议召集东谈主在基
金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按
照会议讲演王法的方式收取基金份额捏有东谈主的书面表决主意；基金托管东谈主或基金
经管东谈主经讲演不参加收取书面表决主意的，不影响表决效率；
（3）本东谈主平直出具书面主意或授权他东谈主代表出具书面主意的，基金份额捏
有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本东谈主平直出具书面主意或授权他东谈主代表出具书面主意基金份额捏有东谈主所
捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告
的基金份额捏有东谈主大会召开时辰的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主平直出具书面主意或授权他东谈主代表出具
书面主意；
（4）上述第（3）项中平直出具书面主意的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主
出具书面主意的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面主意的
代理东谈主出具的录用东谈主捏有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用讲解符
正当律法例、《基金合同》和会议讲演的王法，并与基金登记机构纪录相符。
非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额捏有东谈主大会；在会议召开方式上，本基金
亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相衔尾的方式召开基金
份额捏有东谈主大会，会议智商比照现场开会和通信方式开会的智商进行，具体方式
由会议召集东谈主确信并在会议讲演中列明。
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（五）议事内容与智商
议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修
改、决定休止《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合
并、法律法例及《基金合同》王法的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份
额捏有东谈主大会推敲的其他事项。
基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的讲演后，对原有提案的修改应
当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。
基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。
（1）现场开会
在现场开会的方式下，最初由大会主捏东谈主按照下列第七条王法智商确信和公
布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大会决议。
大会主捏东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主捏
大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；淌若基金经管东谈主授权
代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和
代理东谈主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额捏有东谈主
动作该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主
捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效率。
会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名
（或单元称呼）、身份讲解文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、录用东谈主
姓名（或单元称呼）和磋商方式等事项。
（2）通信开会
在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所讲演的表决
截止日历后 2 个责任日内在公证机关监督下由召集东谈主统计通盘有用表决，在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。
基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和颠倒决议：
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决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所王法的须以
颠倒决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，
转机基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、休止《基金合同》、本基
金与其他基金合并以颠倒决议通过方为有用。
基金份额捏有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。
采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证讲解，不然提交
顺应会议讲演中王法的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头
顺应会议讲演王法的书面表决主意视为有用表决，表决主意辩说不清或彼此矛盾
的视为弃权表决，但应当计入出具书面主意的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额
总额。
基金份额捏有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
（1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏
东谈主应当在会议运行后书记在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基
金份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基
金份额捏有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管
理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议运行
后书记在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票
东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。
（2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主捏东谈主当
场公布计票后果。
（3）淌若会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决后果有怀
疑，不错在书记表决后果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行
再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主捏东谈主应当赶快公布再行清
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点后果。
（4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席
大会的，不影响计票的效率。
在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金
托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代
表对书面表决主意的计票进行监督的，不影响计票和表决后果。
（八）见效与公告
基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。
基金份额捏有东谈主大会决议自见效之日起 2 日内在指定媒介上公告。淌若领受
通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当履行见效的基金份额捏有东谈主
大会的决议。见效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金经管
东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。
（九）实施侧袋机制时间基金份额捏有东谈主大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主
和侧袋份额捏有东谈主分裂捏有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若联系
基金份额捏有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主
捏有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例：
基金份额 10%以上（含 10%）；
记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）；
捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分
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之一）；
于在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大
会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有
东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的捏有东谈主参与或授
权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票；
以上（含二分之一）选举产生别称基金份额捏有东谈主动作该次基金份额捏有东谈主大会
的主捏东谈主；
之一以上（含二分之一）通过；
分之二以上（含三分之二）通过。
侧袋机制实施时间，基金份额捏有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户
的，应分裂由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东谈主进行表决，并吞主侧袋账户
内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份
额无表决权。
侧袋机制实施时间，对于基金份额捏有东谈主大会的联系王法以本节特殊约定内
容为准，本节莫得王法的适用本部分的联系王法。
（十）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事智商、表
决条件等王法，但凡平直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监
管王法修改导致联系内容被取消或变更的，基金经管东谈主提前公告后，可平直对本
部天职容进行修改和调节，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。
三、基金收益分拨原则、履行方式
（一）基金利润的组成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分拨利润
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
基金可供分拨利润指收尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中
已竣事收益的孰低数。
（三）基金收益分拨原则
行收益分拨，具体分拨有诡计以公告为准，若《基金合同》见效不悦 3 个月可不进
行收益分拨；
金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默
认的收益分拨方式是现款分成；
基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值；
本基金每次收益分拨比例详见届时基金经管东谈主发布的公告。
法律法例或监管机构另有王法的，在不毁伤基金份额捏有东谈主利益的前提下，
基金经管东谈主在履行顺应智商后，将对上述基金收益分拨策略进行调节。
（四）收益分拨有诡计
基金收益分拨有诡计中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益
分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。
（五）收益分拨有诡计确凿信、公告与实施
本基金收益分拨有诡计由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在
指定媒介公告。
基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润猜度截止日）的时辰
不得跳跃 15 个责任日。
（六）基金收益分拨中发生的用度
基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当
投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金
登记机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的猜度
方法，依照《业务王法》履行。
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（七）实施侧袋机制时间的收益分拨
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的王法。
四、与基金财产经管、运用关联用度的索要、支付方式与比例
（一）基金用度的种类
用度。
（二）基金用度计提方法、计提程序和支付方式
本基金的经管费按前一日基金财富净值的 0. 4%年费率计提。经管费的猜度
方法如下：
H＝E×0. 4%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金经管费
E 为前一日的基金财富净值
基金经管费逐日猜度，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主与基
金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金经管东谈主协商一致的方式于次月前 3
个责任日内从基金财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，
支付日历顺延。
本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0. 09%的年费率计提。托管费的
猜度方法如下：
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
H＝E×0. 09%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金财富净值
基金托管费逐日猜度，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主与基
金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照约定的方式于次月前 3 个责任日内从基金
财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。
上述“（一）基金用度的种类中第 3－9 项用度”，根据关联法例及相应条约
王法，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。
（三）不列入基金用度的名堂
下列用度不列入基金用度：
基金财产的损失；
目。
（四）实施侧袋机制时间的基金用度
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户财富变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见招募说明书的王法。
（五）基金税收
本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执
行。
五、基金财产的投资地方和投资限制
（一）投资主见
本基金在追求基金财富恒久安靖升值的基础上，力求为基金份额捏有东谈主创造
杰出事迹比拟基准的踏实收益。
（二）投资界限
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
本基金的投资界限为具有考究流动性的金融器用，包括国内照章刊行和上市
来往的国债、金融债、央行单子、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募
债券、财富支捏证券、次级债、可转机债券（含分离来往可转债）、可交换债券、
非金融企业债务融资器用（包括但不限于中期单子、短期融资券、超短期融资券）、
债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓器用、国债期货以及法律法例或中国
证监会允许基金投资的其它金融器用，但须顺应中国证监会的联系王法。
本基金不服直投资股票、权证等权益类财富，但可捏有因可转债转股所形成
的股票、因捏有该股票所派发的权证以及因投资分离来往可转债而产生的权证等。
因上述原因捏有的股票和权证等财富，本基金将在其可来往之日起的 6 个月内卖
出。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行顺应
智商后，不错将其纳入投资界限。
本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%。但应通达期流动性需
要，为保护基金份额捏有东谈主利益，在每次通达期前一个月、通达期及通达期收尾
后一个月的时间内，基金投资不受上述比例限制。
通达期内，本基金每个往翌日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来往保证金
后，捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例猜度不低于基金财富净值
的 5%，在紧闭期内，本基金不受上述 5%的限制，但每个往翌日日终在扣除国债
期货合约需缴纳的来往保证金后，应当保捏不低于来往保证金一倍的现款。其中
现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
淌若法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在履
行顺应智商后，不错调节上述投资品种的投资比例。
（三）投资限制
基金的投资组合应遵命以下限制：
（1）本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%。但应通达期流
动性需要，为保护基金份额捏有东谈主利益，在每次通达期前一个月、通达期及通达
期收尾后一个月的时间内，基金投资不受上述比例限制；
（2）通达期内，本基金每个往翌日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来往
中银永利半年按期通达债券型证券投资基金 基金合同
保证金后，捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例猜度不低于基金资
产净值的 5%，在紧闭期内，本基金不受上述 5%的限制，但每个往翌日日终在扣
除国债期货合约需缴纳的来往保证金后，应当保捏不低于来往保证金一倍的现款；
其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金捏有的通盘权证，其市值不得跳跃基金财富净值的 3%；
（4）本基金经管东谈主经管的通盘基金捏有的并吞权证，不得跳跃该权证的
（5）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不得跳跃基金财富净值的 10%；
（6）本基金与由本基金经管东谈主经管的其他基金共同捏有一家公司刊行的证
券，不得跳跃该证券的 10%；
（7）本基金插足寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳跃基
金净财富的 40％，债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；
（8）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各样财富支捏证券的比例，不得跳跃
基金财富净值的 10％；本基金捏有的通盘财富支捏证券，其市值不得跳跃基金
财富净值的 20％；本基金捏有的并吞（指并吞信用级别）财富支捏证券的比例，
不得跳跃该财富支捏证券限制的 10％；
（9）本基金经管东谈主经管的通盘基金投资于并吞原始权益东谈主的各样财富支捏
证券，不得跳跃其各样财富支捏证券猜度限制的 10％；本基金应投资于信用级
别评级为 AA-以上(含 AA-)的财富支捏证券；基金捏有财富支捏证券时间，淌若
其信用品级着落、不再顺应投资程序，应在评级论说发布之日起 3 个月内赐与全
部卖出；
（10）紧闭运作时间，基金总财富不得跳跃净财富的 200%；通达期内，基金
总财富不得跳跃净财富的 140%；
（11）在通达期内，本基金主动投资于流动性受限财富的市值猜度不得跳跃
基金财富净值的 15%，因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基
金经管东谈主之外的要素甚而基金不顺应前款所王法比例限制的，基金经管东谈主不得主
动新增流动性受限财富的投资；
（12）本基金捏有单只中小企业私募债券，其市值不得跳跃本基金财富净值
的 10%，本基金投资中小企业私募债券的剩余期限，不得跳跃当期的剩余紧闭期；
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（13）本基金在职何往翌日日终，捏有的买入国债期货合约价值，不得跳跃
基金财富净值的 15%；捏有的卖出洋债期货合约价值不得跳跃基金捏有的债券总
市值的 30%；本基金所捏有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和
买入、卖出洋债期货合约价值，猜度（轧差猜度）应当顺应基金合同对于债券投
资比例的关联约定；本基金在职何往翌日内来往（不包括平仓）的国债期货合约
的成交金额不得跳跃上一往翌日基金财富净值的 30%；
（14）本基金经管东谈主经管的通盘通达式基金(包括通达式基金以及处于通达
期的按期通达基金)捏有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得跳跃该上市公司
可通顺股票的 15%；本基金经管东谈主经管的通盘投资组合捏有一家上市公司刊行的
可通顺股票，不得跳跃该上市公司可通顺股票的 30%；
（15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往对
手开展逆回购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资界限
保捏一致；
（16）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他投资限制。
基金经管东谈主运用基金财产投资证券繁衍品种的，应当根据风险经管的原则，
并制定严格的授权经管轨制和投资决策经由。基金经管东谈主运用基金财产投资证券
繁衍品种的具体比例，应当顺应中国证监会的关联王法。
除第（2）、
（11）、
（15）项登科（9）项中另有约定外，因证券、期货阛阓波
动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金经管东谈主之外的要素甚而基金投资比例
不顺应上述王法投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个往翌日内进行调节，但中
国证监会王法的特殊情形除外。法律法例或监管机构另有王法时，从其王法。
基金经管东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的关联约定。在上述时间内，本基金的投资界限、投资策略应当顺应
基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同见效之日
起运行。
淌若法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的
王法为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行顺应程
序后本基金投资不再受联系限制，不需要经过基金份额捏有东谈主大会审议。
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为爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：
（1）承销证券；
（2）违背王法向他东谈主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无穷职守的投资；
（4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有王法的除外；
（5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；
（6）从事内幕来往、支配证券来往价钱偏激他不梗直的证券来往行动；
（7）法律、行政法例和中国证监会王法不容的其他行动。
基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、现实
限制东谈主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他要紧关联来往的，应当顺应本基金的投资主见和投资策略，遵命基金
份额捏有东谈主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，
按照阛阓公谈合理价钱履行。联系来往必须预先得到基金托管东谈主同意，并按法律
法例赐与表现。要紧关联来往应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以
上的零丁董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。
法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资
不再受联系限制。
六、基金财富净值的猜度方式和公告方式
（一）基金财富净值
基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。
（二）基金净值信息
《基金合同》见效后，在本基金的紧闭期内，基金经管东谈主应当至少每周在指
定网站表现一次基金份额净值和基金份额累计净值。
在本基金的通达期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个通达日的次日，通过指
定网站、基金销售机构网站或者营业网点表现通达日的基金份额净值和基金份额
累计净值。基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站
表现半年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
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七、基金合同澌灭和休止的事由、智商以及基金财产清理方式
（一）《基金合同》的变更
大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于可不经基金
份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。
并报中国证监会备案，决议见效后两日内在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的休止事由
有下列情形之一的，经履行联系智商后，《基金合同》应当休止：
基金托管东谈主邻接；
《基金合同》约定的其他情形；
（三）基金财产的清理
成立清理小组，基金经管东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行
基金清理。
管东谈主、具有从事证券、期货联系业务资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指
定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的责任主谈主员。
估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。
（1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产清理小组和谐接纳基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清表面说；
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（5）聘任管帐师事务所对清表面说进行外部审计，聘任讼师事务所对清理
论说出具法律主意书；
（6）将清表面说报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分拨。
（四）清理用度
清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费
用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清理剩余财富的分拨
依据基金财产清理的分拨有诡计，将基金财产清理后的通盘剩余财富扣除基金
财产清理用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金
份额比例进行分拨。
（六）基金财产清理的公告
清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清表面说经具有证券、期
货联系业务资历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清表面说报中国证监会备案后
登载在指定网站上，并将清表面说教导性公告登载在指定报刊上。
（七）基金财产清理账册及文献的保存
基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。
八、争议处置方式
各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争
议，如经友好协商未能处置的，任何一方均有权将争议提交上海仲裁委员会进行
仲裁，按照该会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是
结尾的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。
争议处理时间，《基金合同》当事东谈主应信守各自的职责，赓续忠实、奋发、
尽责地履行《基金合同》王法的义务，爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益。
《基金合同》受中国法律统治。
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九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构
的办公景色和营业景色查阅。
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